درباره ABIS
نگاهی اجمالی به نرم افزار جامع بانکی ABIS
(Advanced Banking Integrated Services (ABIS
سیستم جامع بانکداری متمرکز «ABIS» به عنوان نسل سوم سیستم های بانکداری شرکت خدمات انفورماتیک نوین کیش تولید و از سال 1390 به بازار بانکی کشور عرضه شده است. این سیستم با پوشش کامل فرایندهای بانکی منطبق بر دستورالعمل های بانک مرکزی و قوانین اسلامی، بانکها و موسسات مالی را از طریق یک شبکه اطلاعاتی به پایگاه داده های مشترک و یکپارچه به صورت متمرکز بانک متصل می نماید و علاوه بر حوزه های مرتبط با بانکداری تجاری، بانکداری اسلامی، بانکداری شرکتی و بانکداری خصوصی می‌تواند از طریق ارتباط با سایر سیستم ها، حوزه های ریسک، کانالهای ارتباطی بانکی، سیستم های ارزیابی بانکی و سیستم های بین بانکی را پشتیبانی نماید.
ABIS متعلق به نسل آینده نرم افزار های جامع بانکداری است
ABIS راهکاری متفاوت!
ABIS به بانک شما کمک می کند شعبه های خود را به سرعت و بی دغدغه افزایش دهید! پس از نصب و راه اندازی این نرم افزار در مرکز داده بانک، دیگر نگران افزایش و گسترش شعب بانک نباشید چرا که با وجود ABIS به راحتی می توانید چندین شعبه ی جدید در هر مکان را کمتر از یک روز به سیستم معرفی کرده و شروع به کار نمایید. یکی از مشتریان ABIS توانست با استفاده از توانمندی های نرم افزار در کمتر از 40 روز بیش از 60 شعبه فعال دایر کرده و به فعالیت بپردازد.
با ABIS می توانید ایده های بدیع خود در زمینه ارائه خدمات و محصولات مالی را با کمترین زمان و بهترین نحو پیاده سازی نمایید. با وجود پشتیبانی از انواع محصولات بانکی موجود نظیر انواع سپرده های قرض الحسنه، جاری، کوتاه مدت، انواع عقود اسلامی و …، ABIS با بهره گیری از زیرساختی منعطف به شما امکان می دهد در کمترین زمان ممکن به تعریف و ارائه محصولات و خدمات نوین مالی بپردازید. این امر مزیتی رقابتی در مقابل دیگر بانک ها و موسسات مالی برای شما فراهم می آورد.
ABIS راهکاری است که به آینده بانک شما اندیشیده است! این نرم افزار به شما امکان پشتیبانی از چند واحد مالی مختلف (ریال، دلار، یورو،…) دوره های مالی متفاوت، ادغام حساب های چند بانک، ارائه گزارش های مالی با سرفصل های گوناگون و … را می دهد که این امر موجب گسترش سطح و تنوع خدمات خواهد شد. همچنین با توجه به معماری و طراحی این نرم افزار امکان ارائه خدمات از کانال های مختلف نظیر اینترنت، موبایل، تلفن، ATM و هر کانال ارتباطی دیگری فراهم می باشد.
این نرم افزار با توجه به معماری و فن آوری های بکار رفته دارای توان عملیاتی بسیار بالایی بوده و با توجه به عدم وابستگی به پلتفرم سخت افزاری و یا پایگاه داده خاص قابلیت انعطاف بسیار زیادی به شما می دهد تا با توجه به زیرساخت ها و دانش فنی موجود بانک بدون پرداخت هزینه های اضافی، سیستم را راه اندازی نمایید. هم اکنون مشتریان ما در حال استفاده از این نرم افزار روی پلتفرم های سخت افزاری از شرکت های HP, Intel, IBM و پایگاه های داده SQL Server, Oracle و MySQL هستند.
با استفاده از قابلیت CRM در این نرم افزار می توانید مشتریان خود را شناسایی کرده، دسته بنده نمایید و خدمات مختلف را با توجه به میزان سود رسانی مشتریان به آنها ارائه نمایید که این امر موجب افزایش رضایتمندی مشتریان و درنتیجه افزایش وفاداری مشتریان به بانک خواهد شد که خود موجب افزایش مشتریان و سود دهی بانک می شود.
ABIS چه توانایی هایی به بانک شما می بخشد؟
ABIS زیرساختی پویا و منعطف به منظور ارائه خدماتی متفاوت برای شما فراهم آورده است
- از آغاز ABIS با هدف ارائه نرم افزاری جامع طراحی شد که بتواند تمامی خدمات بانکی موسسات مالی را پوشش دهد. از امکاناتی که این نرم افزار به کاربران بانک می دهد می توان به موارد زیر اشاره نمود:
- تعریف محصولات جدید مالی در کمترین زمان ممکن
- ارائه گزارش های مالی از سطح شعب تا جامع ترین گزارشات
- سرعت و سادگی کار با واسط گرافیکی تحت وب
- داشبورد مانیتورینگ جامع برای مدیران
از آنجا که ABIS با استفاده از آخرین استانداردهای پلتفرم مستقل طراحی و پیاده سازی شده است و به هیچ پلتفرم نرم افزاری و یا سخت افزاری خاصی وابسته نیست، به متخصصی فن آوری اطلاعات بانک شما کمک می کند تا باتوجه به دارایی های سخت افزاری موجود و کارشناسان متخصصی که در اختیار دارند، سرورها، پایگاه داده و سیستم عامل مورد نظر خود برای نصب و راه اندازی ABIS را انتخاب نمایند. ABIS همساز با پلتفرم های سخت افزاری مانند HP, IBM, Intel و…، سیستم عامل های Windows, Linux و پایگاه داده های Oracle, SQL Server, MySQL و … می باشد. همچنین شما می توانید به منظور کاهش هزینه های توسعه و نگهداری ABIS از معماری خدمت گرای (SOA) ما استفاده نمایید.
زیرساختی جامع برای ارائه خدمات بانکی
ABIS راهکاری مبتنی بر ERP
ABIS با نگرش تولید یک نرم افزار ERP مختص صنایع مالی و بانکی تولید شده است. هدف اصلی این نرم افزار مدل سازی فرایندهای سازمان در کمترین زمان و با کمترین هزینه ممکن می باشد. دوری از پیچیدگی ERP ها و عدم انعطاف پذیری پکیج های نرم افزارهای بانکی رایج از ویژگی های منحصر به فرد ABIS است که موجب برتری این نرم افزار نسبت به رقبای داخلی و خارجی از منظر های زیر شده است:
- پیاده سازی سریع.
- انعطاف در برابر تغییرات از منظر مقیاس بزرگی بانک و قوانین بانکی.
- عدم نیاز به کد نویسی برای خلق محصولات و خدمات بانکی جدید.
- عدم وابستگی به فعالیت های مرتبط با یک موسسه مالی خاص
در ABIS افراد بصورت یکتا و فقط یکبار در سیستم تعریف می شوند که در نتیجه کلیه فعالیت های مرتبط با بانک فرد بصورت متمرکز و در یکجا ثبت می شوند. این امکان به شما اجازه می دهد فعالیت های افراد در بانک خود را به دقت زیر نظر داشته باشید و بتوانید بر اساس اطلاعات دقیقی که از فعالیت های بانکی، روابط و نسبت افراد و نقش آنها در محصولات بانکی مختلف به دست می آورید، به تعریف خدمات و محصولات فرد محور پرداخته و رضایتمندی مشتریان خود را افزایش دهید.
معماری ABIS نگاهی کلان به مقوله حسابداری بانکی دارد و امکاناتی که در اختیار حسابداران بانک قرار می دهد قابل مقایسه با دیگر نرم افزار های رقیب نمی باشد. امکان Multi Chart of Account در ABIS به شما اجازه می دهد کدینگ های متفاوت مالی و حسابداری را به عنوان استانداردهای مستقل (مانند استاندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، استاندارد WTO، استاندارد سازمان حسابرسی و …) در یک محیط کاملا گرافیکی معادل سازی نمایید. حال می توانید بدون قطع فعالیت کارمندان بانک، کلیه گزارش های حسابرسی مانند ترازهای آزمایشی، دفاتر مالی، دفاتر روزانه و … را با انتخاب استاندارد از قبل تعریف شده استخراج نمایید.
امکان سیستم مراکز از دیگر امکانات خاص ABIS است که با استفاده از اطلاعات مربوط به Article ها و Chart of Account حسابهای مختلف، گزارشات تراز مبتنی بر سطوح مختلف Chart of Account (گروه، کل، معین و …) را در اختیار شما قرار می دهد. با این امکان می توانید از قیمت تمام شده محصولات مالی مختلف، میزان سودآوری هر محصول، میزان سود دهی هر شعبه، گزارشات حسابرسی و حسابداری از سطح شعبه، ناحیه، مناطق و … با خبر شوید. حسابداری ABIS فقط گزارش GL را در اختیار شما قرار نمی دهد بلکه با استفاده از آن دفاتر معین، روزانه و … تا جزیی ترین مسایل قابل حسابرسی است.
با توجه به تمرکز داده ها در ABIS تمامی فعالیت ها و حسابها بصورت آنلاین قابل رویت و نظارت هستند، داشبورد مانیتورینگ ABIS به شما امکان نمایش و نظارت بر جریان وجوه بانک، وضعیت حقوقی قراردادها، میزان سپرده ها، سود دهی محصولات مالی، تعداد مشتریان و … را می دهد که البته می توانید با توجه به نیازهای خاص خود آنها را سفارشی نمایید. مانیتورینگ در ABIS هیچ محدودیتی نداشته و می توانید بر کوچکترین مسایل مورد نظر نظارت نمایید.
در هنگام تعریف مشتری یا محصول جدید اطلاعات جامعی در خصوص آن می تواند وارد شود که در تحلیل های کاربردی مرتبط به کار می آید، به عنوان مثال هنگام تعریف یک فرد جدید اطلاعاتی مانند نوع شخص، نوع رسانه، نوع روابط، موقعیت جغرافیایی، مکانیسم های تماس و … در ارتباط با آن فرد نیز وارد سیستم می شود که می تواند نقش مهمی در تحلیل ها و برنامه ریزی های بلند مدت بانک در خصوص مشتریان و محصولات آن داشته باشد.
معماری ABIS بسیار منعطف با قابلیت گسترش و دسترس پذیری بالا می باشد. این معماری به گونه ای طراحی شده که وابستگی به تکنولوژی خاصی نداشته و در نتیجه محدودیتی در آن وجود ندارد و پاسخگوی امکانات موجود و نیازهای آتی شبکه بانکی کشور می باشد. در زیر به برخی موارد که در معماری ABIS مورد توجه قرار گرفته دقت فرمایید.
Media(رسانه): در معماری ABIS، مشتری جهت برداشت و یا انتقال وجه به یک رسانه نیاز دارد، این رسانه می تواند دفترچه، کارت، چک، نرم افزار موبایل، صفحه وب و … باشد.
Endpoint Device: در ABIS عملیات بانکی می تواند در یک باجه، دستگاه ATM، تلفن همراه، تلفن و … صورت پذیرد.
Access Infrastructure: مشتریان و شعب بانک می توانند از زیرساخت های اینترنت، خطوط تلفن، شبکه های حصوصی مجازی و … با یکدیگر ارتباط برقرار نمایند.
Delivery Channels: کانال های ارائه خدمات در ABIS شامل: شعب بانک، بانکداری اینترنتی، بانکداری همراه و … می باشد.
Core System: سیستم مرکزی شامل ماژول هایی برای مدیریت محصولات مالی، مدیریت مشتریان، مدیریت رسانه، حسابداری، مدیریت قراردادها و … می باشد.
- انطباق کامل با الزامات و دستورالعمل های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
- پشتیبانی از کلیه فرآیندهای بانکداری خرده فروشی اسلامی
- انعطاف پذیر در تغییر محصولات و پویا در تعریف خدمات جدید بانکی
- ماژولار و سرویس گرا
- قابلیت ارائه سرویس در محیط وب
- پشتیبانی از چند زبانی و چند ارزی
- سهولت سرویس به انواع کانالهای الکترونیک
- قابلیت تولید گزارشات پویا
- مناسب برای اجرا در بانک های بزرگ
- استفاده از معماری سرویس گرا در سطح کسب و کار (SOA )
- سیستم متمرکز در سطح داده
- قابلیت سرویس‌دهی به صورت 24 بر 7
- قابلیت کار در محیط وب
- ثبت لاگ و دسترسی به جزئیات کلیه تراکنشها (Log Management )
- قابلیت تغییر در صفحات نمایش و کاربری سیستم (UI Configuration )
- قابلیت اضافه نمودن اقلام اطلاعاتی به موجودیتها (Meta Data Management )
- گزارش‌ساز پویا (Dynamic Report Generator )
- مدیریت پیکربندی متمرکز (General Parameters )
- مدیریت متمرکز اطلاعات پایه (Static Data Configuration )
- قابلیت تعریف اسناد تراکنشها (GL Interface Configuration )
- قابلیت کار با کانالهای مختلف از طریق Channel Manager
- چند تقویمی (Multi Calendar )
- چند زبانی (Multi Lingual )
- چند ارزی (Multi Currency )
- سیستم دفتر کل ABIS
- سیستم پایه های سازمانی
- سیستم دریافت و پرداخت
- سیستم مشتریان
- سیستم صندوق
- سیستم سپرده
- سیستم چک
- سیستم استعلام
- سیستم چک رمزدار
- سیستم سپرده نزد سایر بانکها
- سیستم پایاپای
- سیستم وثائق مشتریان
- سیستم تسهیلات
- معماری سرویسگرا (SOA)
- طراحی سه لایه (واسط کاربر، کسب و کار، داده)
- سیستم متمرکز و آنلاین
- سرعت مناسب دسترسی به سیستم در انواع خطوط مخابراتی از جمله خطوط ماهواره ای
- سرعت مناسب در پشتیبانی از سیستم به لحاظ تمرکز لایه کسب و کار در سرور
- افزایش امنیت سیستم به واسطه تغییر در معماری
- ارایه انواع لاگ و مانیتورینگ
- قابلیت اتصال استاندارد با سایر سیستم های بانکی
- پشتیبانی از تکنولوژی Plugin برای تولید سریع ماژول های بانکی
- رابط گرافیکی کاربرپسند و بسیار کم حجم
- به روز رسانی اتوماتیک کلاینت ها در شعب
- مدیریت عملیات دست های به صورت وب بیس
- انطباق کامل با الزامات و دستورالعمل های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و بانکداری اسلامی
- پشتیبانی از کلیه فرایندهای بانکداری خرده فروشی اسلامی
- سیستم مشتری محور
- پشتیبانی از چند ارزی
- قابلیت اتصال به انواع کانال های بانکداری مجازی مانند اینترنت، تلفن، موبایل و ایمیل از طریق سیستم مدیریت کانال
- قابلیت اتصال به انواع سیستم های جانبی شامل سیستم های ارزی و تجارت بین الملل، سیستم‌های BRP، سیستم های مدیریت ریسک، هوش تجاری، مدیریت ارتباط با مشتری و سایر سیستم های اطلاعاتی
- تعریف مشتریان و اشخاص
- افتتاح انواع حساب سپرده، قرض الحسنه پس انداز و جاری
- قابلیت تعریف و مدیریت انواع تسهیلات
- واریز به حساب و برداشت از آن و انجام عملیات انتقالی
- مدیریت کارمزد و هزینه
- امکان استفاده از انواع ارز در حساب ها و فرآیندهای دریافت، پرداخت، انتقال، خرید و فروش
- حفظ سوابق تراکنش های مالی و غیر مالی و تاریخچه تغییرات
- مدیریت نقدینگی و کلیه عملیات مربوط به خزانه داری
- قابلیت تعریف و سطوح دسترسی برای کاربران سیستم
- قابلیت تعریف انواع سرفصل حساب ها با سطوح دلخواه
- صدور اسناد حسابداری عملیات بانکی بطور اتوماتیک و ثبت دستی سایر عملیات مانند حقوق و دستمزد و …
- قابلیت تعریف و نگهداری دوره های مالی مختلف
- اخذ گزارشات استاندارد مالی در کلیه سطوح
- تهیه انواع گزارشات متنوع مورد نیاز
- قابلیت Export اطلاعات به فرمتهای مختلف
- قابلیت برقراری ارتباط با نرم افزار هوش تجاری (BI) با توان ارائه انواع داشبوردها در سطوح مختلف
- قابلیت اطلاع رسانی از طریق SMS
- قابلیت استفاده از کانال ارتباطی بانکداری اینترنتی
- قابلیت اتصال به کانال ارتباطی بانکداری همراه (موبایل بانک)
- قابلیت استفاده از کانال ارتباطی تلفن بانک
- قابلیت اتصال به سامانه های ساتنا و پایا
- قابلیت صدور و مدیریت انواع کارت مغناطیسی اعم از نقدی و اعتباری و …
- قابلیت سیستم صدور و شخصی سازی آنی کارت